Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как защитить себя от мошенников при покупках в интернете». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Многие из нас, к сожалению, не раз сталкивались с мошенниками, которые пытаются выкрасть наши деньги при помощи манипуляций с банковскими картами. Однако, существует способ обезопасить себя от таких мошенников, используя систему «Стоп Мошенник!».
Если карта обслуживается в Сбербанке
Если ваша карта обслуживается в Сбербанке, то вы имеете ряд преимуществ, касающихся защиты от мошенников и возможности узнать информацию о владельце карты по ее номеру.
Сбербанк осуществляет строгий контроль за финансовыми операциями и платежными картами своих клиентов. Если вы стали жертвой мошенников и деньги были переведены с вашей карты без вашего согласия, Сбербанк предоставляет возможность вернуть украденные средства.
Для этого вам необходимо сразу связаться со службой поддержки Сбербанка по указанному контактному номеру, который указан на обратной стороне вашей карты или на официальном сайте банка. Сотрудники банка обязательно помогут вам в восстановлении утерянных денег.
Также, если вы хотите узнать информацию о владельце карты по ее номеру, то в Сбербанке такая возможность практически отсутствует для обычных пользователей.
Сбербанк не предоставляет открытый доступ к информации о своих клиентах. Это делается для обеспечения безопасности и конфиденциальности пользователей.
Если вас интересует информация о владельце карты — вам необходимо обратиться в полицию или другие правоохранительные органы с просьбой провести проверку на предмет возможного мошенничества или незаконного использования платежной карты.
Чтобы обезопасить себя от мошенников, работающих в интернете и пытающихся выяснить информацию о карте по ее номеру, следует соблюдать несколько советов:
- Не передавайте никому данные вашей карты по телефону или через интернет, особенно если вам приходят подозрительные сообщения или звонки;
- Никогда не вводите данные карты на непроверенных и недостоверных сайтах;
- Не разглашайте данные карты в общественных местах, где к вам могут иметь доступ посторонние;
- Регулярно проверяйте выписки по своей карте и в случае обнаружения подозрительных операций – немедленно сообщите об этом банку.
Сбербанк работает над тем, чтобы защитить своих клиентов от мошенничества и незаконных операций. Однако, безопасность карты и денег в большей степени зависит от соблюдения пользователями правил безопасности.
Использование технических инструментов для проверки карты
При проверке карты на мошенничество, можно использовать различные технические инструменты, которые помогут выявить подозрительные активности и защитить вас от фальшивых транзакций. Ниже приведены некоторые из этих инструментов:
- Системы мониторинга транзакций: Банки и платежные системы обычно имеют системы мониторинга, которые анализируют вашу деятельность и выявляют подозрительные транзакции. Эти системы могут включать в себя алгоритмы, которые анализируют различные факторы, такие как местоположение, сумма и тип транзакции. Если система обнаружит подозрительную активность, она может заблокировать карту или запросить дополнительные данные для подтверждения операции.
- СМС-уведомления: Многие банки предоставляют услугу отправки СМС-уведомлений о каждой транзакции, совершенной с вашей картой. Это может помочь вам быстро выявить любые фальшивые транзакции. Если вы получите уведомление о транзакции, которой вы не совершали, свяжитесь с банком сразу же для блокировки карты и проведения проверки.
- Онлайн-банкинг и мобильные приложения: Онлайн-банкинг и мобильные приложения позволяют вам в режиме реального времени отслеживать транзакции, связанные с вашей картой. Вы можете проверить их, чтобы убедиться, что все транзакции были совершены вами. Если обнаружите подозрительную активность, незамедлительно свяжитесь с банком.
- Антивирусные программы: Использование надежной антивирусной программы на вашем устройстве может помочь защитить вас от мошеннических программ, которые могут попытаться украсть данные вашей карты. Регулярно обновляйте свою антивирусную программу, чтобы быть защищенным от новых угроз.
Можно ли найти мошенника по банковской карте? — Юридическая консультация
Согласно ч. 1 ст. 159 Уголовного кодекса РФ под мошенничеством понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
К сожалению, подобные описанным вами действия со стороны третьих лиц, как правило, имеют в своей основе мошеннический характер, поскольку связаны с завладением чужими денежными средствами.
Так, сведения, содержащиеся в предоставленных в пользу гражданина реквизитах банковской карты, зачастую, не соответствуют действительности. Иными словами, гражданин, чьи реквизиты используются мошенниками в подобной сделке, может и не знать об этом. Банковская карта также может фактически не принадлежать тому лицу, на чье имя она оформлена (не находиться в его фактическом владении).
Таким образом, вам следует обратиться с соответствующим заявлением о мошенничестве в правоохранительные органы по месту совершения преступления (в вашем случае, видимо, – по вашему месту жительства, как месту совершения денежной операции).
К заявлению необходимо приложить копии всех имеющихся у вас документов, касающихся произошедшего инцидента (выписку по вашему расчетному счету или платежное поручение в подтверждение совершенной денежной операции, а также все сведения, которыми вы располагаете в отношении лица, в пользу которого было совершено перечисление денежных средств).
Помимо этого, было бы целесообразно параллельно с вышеуказанным заявлением обратиться и с судебным иском.
В соответствии с п. 1 ст.
1102 Гражданского кодекса РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных ст. 1109 ГК РФ.
Таким образом, вам необходимо обратиться в суд с иском о взыскании денежной суммы неосновательного обогащения.
В иске следует указать фактические обстоятельства, а также то, что данное лицо приобрело ваши денежные средства без имеющихся на то оснований.
Сообщать в правоохранительные органы о поданном вами иске в суд не следует. В противном случае вы рискуете незамедлительно получить отказ в возбуждении уголовного дела по причине того, что спор носит гражданско-правовой характер и находится на рассмотрении в суде.
Сказали спасибо:
Полиция информирует: что делать, если с банковской карты украли деньги
МВД России и Банк России подготовили памятку для граждан.
Пришло СМС, что с карты списали деньги, но вы ничего не покупали, переводы не делали и наличные не снимали. Вероятно, ваша карта или ее данные попали к мошенникам. Что делать и можно ли вернуть похищенное?
Если коротко, то нужно: немедленно заблокировать карту, сообщить в банк по горячей линии о краже денег и написать в отделении банка заявление о несогласии с операцией. Сделать все это необходимо не позднее следующего дня после того, как банк уведомил вас об операции, которую вы не совершали.
Если вы соблюдали правила использования карты, в частности не хранили ПИН-код вместе с картой и никому не сообщали ее данные, то велик шанс вернуть украденные деньги.
А теперь разберем по шагам, что нужно будет сделать.
Простые правила, как обезопасить себя от мошенников
-
Ни в коем случае никому не сообщайте СVV-код и дату окончания действия банковской карты, даже при телефонном разговоре с «сотрудником» банка.
-
Никому не говорите ПИН-код от карточки и старайтесь не терять ее, тем более не передавать другим. Сейчас для снятия наличных мошенникам достаточно знать номер карточки и ПИН-код.
-
Если существует опция установки лимита на снятие средств и онлайн-покупки, лучше ею воспользоваться. Проще иногда менять лимит для совершения крупных приобретений, а затем снова уменьшать его, чем рисковать потерей денег. Так, если бы мошенники узнали номер банковской карты, то функция установки лимита позволила бы предотвратить кражу.
-
Обязательно блокируйте утерянные карточки сразу после обнаружения пропажи. Для этого необходимо обратиться в банк-эмитент.
- Оформляя банковскую карту, делайте выбор в пользу чипованной. Уровень надежности у нее более высокий.
-
Рассказываем необычный «лайфхак». CVV-код можно замазать корректором, тогда при расчете, к примеру, за ужин в ресторане можно будет не бояться, что данные карты станут известны мошенникам, ведь ее приходится отдавать официанту. Для совершения транзакции просто нужно будет сообщить трехзначный код.
-
Прежде чем совершить операцию в банкомате, убедитесь в отсутствии на нем посторонних устройств, а также близко стоящих и наблюдающих за вами людей. И помните, видеокамера должна быть направлена на лицо, а не на клавиатуру для ввода ПИН-кода.
Используйте онлайн-сервисы для проверки подлинности номера карты
В современном мире существует множество онлайн-сервисов, которые помогают проверить подлинность номера кредитной или дебетовой карты. Эти сервисы могут быть полезными инструментами для проверки наличия мошеннической активности. Ниже мы рассмотрим несколько популярных сервисов:
- Банковские сервисы проверки
- Глобальные онлайн-сервисы
- Специализированные сервисы проверки
Большинство банков предоставляют своим клиентам онлайн-сервисы для проверки номера карты. Обычно вам нужно войти в свой интернет-банк, где вы найдете раздел «Проверка подлинности карт». Введите номер карты и следуйте инструкциям банка. Вам могут показать информацию о доступном балансе, последних операциях и других деталях.
Существуют глобальные онлайн-сервисы, которые позволяют проверять подлинность номера карты независимо от банка, выпустившего карту. Одним из самых популярных является сервис Visa Verification Service. Вам нужно будет ввести номер карты и проверочный код, и сервис предоставит результат проверки.
На рынке существуют специализированные сервисы проверки подлинности номера карты. Они работают с информацией из разных источников и анализируют ее, чтобы определить потенциальные риски. Некоторые из них предоставляют платные услуги, но могут быть полезными для более детальной проверки номера карты.
Независимо от выбранного сервиса рекомендуется всегда быть осторожными при предоставлении информации о своей кредитной или дебетовой карте. Убедитесь, что вы используете безопасные и проверенные сервисы для проверки подлинности номера карты, чтобы обезопасить свои финансы и избежать мошенничества.
К сожалению, не существует 100% способа узнать ФИО или местонахождение человека и прочую конфеденциальную информацию по номеру карты/телефона и т.д. Есть разные базы и каталоги, но информация может быть там недействительной или не актуальной.
Смысла обращаться в полицию или в банк с целью выяснить ФИО определенного человека по имеющимся у вас данным – нет. МВД не имеет право (и тем более банк) раскрывать конфеденциальную информацию. Раскрытие ФИО правоохранительными органами производиться только в случае громких инцидентов, когда к расследованию подключаются журналисты.
Банки тем более этого не делают — отчасти потому, что это не в их компетенции. Поэтому запрашивать данные у государственных органов и банковских организаций — бессмысленное занятие.
В результате часто возникает вопрос: а есть ли вообще какой-либо смысл во всех этих базах и каталогах? Да, смысл есть. Вы таким образом можете спасти свою собственность от наиболее известных, “наследивших” в интернет-сети мошенников. Как правило, их номера и странички ВК присутствуют в большинстве каталогов.
Кроме того, изучая все списки преступников, вы достаточно быстро усвоите основные принципы защиты от мошеннических действий. Это особенно помогает в борьбе против недавних мошенников, которые еще не успели нигде “засветиться”.
Перед тем, как мы начнем разбираться в способах поиска мошенников мы еще раз уточняем: никакой из нижеприведенных способов не дает 100% гарантии того, что перед вами мошенник. Увеличивается вероятность, но уверенным исходя из этих способов быть нельзя. Поэтому, даже если очень хочется, лучше избегать контактов с такими личностями или организациями.
Если деньги были переведены с помощью мошеннических действий, то тут нужно учитывать несколько факторов. Если клиент сам напрямую используя свой телефон или любой интернет сервис перечислил деньги мошенникам, то банк в этом случае вам не поможет и следует обращаться в полицию, а в последствии в суд.
Только судебные приставы могут и имеют право найти человека, к которому привязана карточка. Но тут есть небольшие сложности. Некоторые аферисты регистрируют карты в иностранных банках. В таком случае некоторые суд. приставы не заворачиваются и не лезут из страны.
Если же средства были сворованы из-за обхода системы 3D-Secure или другими способами, без вашего участия. То тут следует идти в ближайшее отделение банка и писать заявление на возврат денег.
Средства должны быть возвращены, а банк сам должен расследовать факт хищения. Если же этого не произошло, то следует обращаться в суд и в полицию. Но тут судебные разбирательства будут идти в сторону кредитного учреждения, по факту нарушения безопасности со стороны банка.
ПРИМЕЧАНИЕ! Прежде чем обращаться в суд, вы должны понимать, что это займет довольно большое количество времени сил, а самое главное дополнительных затрат. стоит ли та переведенная сумма данных действия? – решать вам!
Клиенты Сбербанка в опасности
Если вы являетесь клиентом Сбербанка, то наверняка знаете, что можете переводить деньги с одной карты на другую, зная только её номер. Действительно, это очень удобно, но безопасно ли?
Если вы продаёте или продавали что-либо на Авито, наверняка вам часто предлагали перевести средства на вашу пластиковую карту. Все, естественно, соглашаются, но мало кто задумывается, кому в итоге станет известен их номер.
Зная номер карточки, злоумышленник сможет узнать и ФИО жертвы, сделав любой денежный перевод на минимальную сумму, в процессе которого система сообщит ему, кому именно придут финансовые средства (его даже не нужно доводить до конца). Таким образом, недоброжелатель будет владеть всеми необходимыми сведениями для того, чтобы тратить деньги ничего не подозревающего человека.
Вы можете спросить, что же в этом такого? Да то, что зная ФИО и номер, злоумышленник может сделать любую покупку в интернете на сервисах, где не требуется ввод CVV-кода или MasterCard Secure Code.
Например, известный интернет-магазин Amazon требует ввода только номера карточки, имя владельца и срок окончания её действия.
Как узнать владельца по номеру карты Сбербанка?
Стоит сразу отметить, что полностью узнать ФИО человека, которому был выполнен перевод по ошибке, невозможно. Нужно учитывать, что «пластик» бывает моментального выпуска и именной. В первом случае нельзя узнать совершенно ничего. А вот во втором вполне можно найти даже начальную букву фамилии.
В этом поможет сервис «Сбербанк Онлайн». Попробуйте повторить операцию со своего «пластика» по отправке средств на другой «сберовский» продукт, чтобы в строке получателя показались эти сведения. Нет необходимости завершать перевод денег, можно посмотреть то, что вас интересовало, и выполнить отмену.
Так вы получите хотя бы такие контактные сведения владельца счета. По начальной букве можно сделать попытки найти настоящую фамилию, воспользовавшись социальными сетями.
Как могут узнать Ф.И.О.?
Хотя легитимных способов узнать владельца по номеру карты и нет, всегда встречаются нелегальные. Например, если сайт, на котором вы храните данные о своей платёжной карте, подвергнется взлому, злоумышленники могут в том числе похитить вашу платёжную информацию и данные о владельце карты.
На нелегальных сайтах могут распространяться базы данных таких карт, по которым можно пробить любую информацию об их держателе, включая адрес и ФИО. Это единственный реальный способ, как узнать номер телефона по карте Сбербанка, но он находится вне рамок закона.
Потому настоятельно рекомендуется регистрация отдельной платёжной карты для интернет-расчётов (например, можно выпустить виртуальную), чтобы обезопасить свои платежи. Быть может, найти человека по номеру карты Сбербанка и проблематично, но в некоторых случаях мошенникам довольно просто совершать с его счёта платежи.
Можно ли узнать владельца карты по ее номеру: какие сведения зашифрованы в числах на пластике
На первый взгляд, решение кажется простым и легко выполнимым – можно ведь обратиться к сотрудникам банковского отделения и попросить предоставить данные о владельце указанной карточки. На деле все обстоит иначе. Какими бы причинами вы ни аргументировали свою просьбу о предоставлении вам данных о владельце картсчета, получить их на законных основаниях невозможно.
Информация о персональных данных держателей карт-счетов относится к конфиденциальной. И согласно закону о банковской тайне ни один работник финансового учреждения подобные сведения третьим лицам не выдаст.
Получив отказ в банке, многие задаются вопросом, можно ли по номеру карты Сбербанка узнать владельца. В реальности, данные, зашифрованные в цифрах, не являются секретными, но и информацию о фамилии и имени человека они не предоставят.
Можно ли вернуть деньги, снятые с карты мошенниками
Тот, кто продает свои товары через интернет, также может стать добычей мошенника, который представляется покупателем. Он предлагает сразу внести задаток за товар и после получения вашего согласия просит сообщить якобы нужный ему код авторизации из смс, чтобы перевести вам деньги. Если вы неблагоразумно сообщаете ему запрашиваемый код, то сразу же лишаетесь практически всех денег на вашем банковском счету.
Поэтому если вы получили на свой телефон смс-сообщение о том, что с вашего банковского счета каким-то образом списаны денежные средства или якобы вдруг произошел сбой компьютерной системы банка (могут быть различные варианты), то ни в коем случае вам нельзя перезванивать по указанному в смс номеру телефона или сообщать номер вашей банковской карты, PIN-код карты и другие секретные сведения.
Кибермошенники в настоящее время крадут значительные денежные суммы с банковских счетов, представляясь работниками банков, налоговыми инспекторами или присылают фальшивые СМС с целью получить данные банковских карт граждан.
Например, распространена такая схема их действий: злоумышленники звонят на ваш телефон, представляются служащим вашего банка и просят срочно сообщить им номер вашей банковской карты, пароль и три цифры, которые написаны на обратной стороне банковской карточки. Таким образом, нагло используя доверие клиентов банка, они используя эту секретную информацию успешно получают доступ к вашему банковскому счету и быстро выводят (или снимают) с карты все ваши деньги.
Нужно помнить всего лишь одну простую истину: интересуются вашими секретными сведениями исключительно мошенники, а настоящие банковские служащие никогда не будут интересоваться данными вашей банковской карты.
Как мошенники могут использовать ваши данные
После получения доступа к определенной информации о телефоне и банковской карте злоумышленникам открывается широкий простор для противозаконной деятельности. Теперь даже коды SMS станут доступны мошенникам: они смогут совершать покупки в интернете, дистанционно оформлять быстрые займы на фамилию, имя и отчество жертвы. Для таких микрозаймов нужен только номер телефона, другие данные подобные конторы могут не узнавать.
Все эти действия телефонные мошенники смогут подтвердить, имея доступ к чужому номеру телефона. Они получают подтверждение, сумма списывается со счета владельца. Таким образом может осуществляться любое иное действие. Например, в условиях конкуренции некоторые организации свободно предоставляют кредитные деньги любым заемщикам, всего лишь получив номер телефона.